Поговорим про ограничения в переводе наличных денежных средств. Вопрос относится к ФЗ-115, который препятствует отмыванию преступно нажитых денежных средств. И так что же изменилось с прошлого года.

10 января 2021 года были приняты новые изменения в этот закон, которые коснулись некоторых сфер жизнедеятельности и обычных людей, и предпринимателей.

Что изменилось для физлиц при переводах

  • Стали отслеживаться все переводы на мобильный телефон (как пополнение, так и снятия) свыше 100 тысяч рублей.
  • Обязательному контролю Росфинмониторинга и Федеральной налоговой службы подлежат ставки более 600 тысяч рублей. А также выплаты по этим вставкам, которые превышают эту сумму.
  • Почтовые переводы от 100 тысяч рублей и выше подпадают под обязательный контроль.

И отдельным блоком стоит недвижимость. Контролю могут подвергнуть сделки на сумму свыше 3 миллионов рублей по следующим операциям:

  • Купля-продажа;
  • Ипотека;
  • Аренда;
  • Коммерческий найм.

Если вы совершаете эти операции с недвижимостью ещё в Росреестре могут попросить предоставить документ о том, что эти средства получены легально. Либо это может сделать налоговая или Росфинмониторинг.

Последствия нарушения

Что будет, если вы не сможете представить объяснение происхождения этих денег:

  1. Блокировка расчетного счета с этими деньгами.
  2. Росфинмониторинг передаст эти материалы в налоговую. Или в МВД, если есть основания полагать, что эти денежные средства добыты преступным путем. Соответственно ФНС или МВД выйдут с ходатайством в суд для наложения ареста на это имущество.
  3. В ходе расследования будет решаться вопрос о его конфискации.

Решение конфисковать денежные средства будет принято, если будет доказан преступный умысел. Если не будет доказано преступного умысла, тогда будет доначислен налог на доход физического лица — 13% от суммы.

ВНИМАНИЕ! По Налоговому кодексу, если случилось неуплата, то ещё может быть начислен штраф до 40% от суммы неуплаченных налогов.

Кроме этого МВД может найти признаки преступления по 174 статье УК РФ — легализация денежных средств добытых преступным путем. По ней предусмотрена ответственность от штрафов в 100 тысяч рублей до 7 лет лишения свободы.

Подтверждение доходов

Какие документы являются доказательством легальности происхождения денежных средств.

  • Декларация по форме 2-НДФЛ;
  • Договор займа;
  • Договор дарения;
  • Официальное наследство;
  • В некоторых случаях свидетельские показания.

Последнее актуально в случае, если у проверяющего органа возникли сомнения. К примеру, если считают договор займа фиктивным, могут вызвать на беседу человека, который дал вам деньги. Чтобы удостоверится в правдивости сведений.

В чём смысл этих нововведений? Помимо очевидного противодействия преступных схем по отмыванию денег есть и более глобальная цель. Государство стремится легализовать доходы граждан. То есть добиться того, чтобы все платили налоги.

Поделиться ссылкой:

Войти

Зарегистрироваться

Сбросить пароль

Пожалуйста, введите ваше имя пользователя или эл. адрес, вы получите письмо со ссылкой для сброса пароля.

Adblock
detector